Ish ministri i Financave Arben Malaj ka publikuar një artikull (bashkëngjitur), duke shpjeguar me pak fjalë se askush nuk mund të pastrojë para kriminale, pa korruptuar së pari bankat, gjë që ndodh së pari me mbështetjen e ligjbërësve.
“Thelbi i artikullit”, shkruan Malaj, ” është se askush nuk mund të pastrojë para kriminale pa korruptuar bankat dhe mbikëqyrësit e pastrimit të parave. Gjëja e tmerrshme është kur një komb i tërë, nëpërmjet përfaqësuesve të tyrene parlament , në vend që të bëjnë ligje për të parandaluar pastrimin e parave kriminale, bëjnë ligje për të ruajtur sekretin bankar të parave kriminale duke penalizuar rëndë gazetarët dhe informatorët brenda bankave. Mbrojtja e sekretit bankar nuk duhet të përfshijë kriminelët dhe politikanët e kriminalizuar. Kjo mund të arrihet kur një qasje pranohet dhe zbatohet nga të gjitha vendet dhe bankat. Por sot, për fat të keq, rënia ekonomike dhe problemet e cikleve të rënies drejt stagflacionit dhe recesionit – tentohet të reduktohen duke thithur dhe taksuar sa më shumë para të jetë e mundur, madje edhe ato kriminale.
Zvicra ・ Sekreti bankar – Sekretet e bankave zvicerane mundësojnë krimin ndërkombëtar Pesë vjet pas hekurave dhe një gjobë prej 250,000 CHF (265,000 €): ky është dënimi që mund të përballeni për zbulimin e të dhënave bankare private në Zvicër. Ky sistem i rreptë ndëshkimi është një mjet i fuqishëm për të dekurajuar shumicën e njerëzve që të futen në një nga industritë bankare më sekrete në botë. Megjithatë, në vitin 2022, Projekti i Raportimit të Krimit të Organizuar dhe Korrupsionit (OCCRP) publikoi një nga rrjedhjet më të mëdha në historinë bankare zvicerane, të njohur si “Sekretet Suisse”. Hetimi zbuloi se si Credit Suisse, banka e dytë më e madhe e Zvicrës në atë kohë, mbante më shumë se 100 miliardë dollarë (88 miliardë €) në llogari për më shumë se 30,000 klientë, shumë prej të cilëve ishin të përfshirë në krime të rënda.
Merrni për shembull Rodoljub Radulović. Në vitin 2001, ai u padit nga qeveria amerikane për mashtrim financiar. Deri në vitin 2005, ai kishte mbi 15 milionë dollarë (13.1 milionë euro) borxhe. Megjithatë, ai mundi të hapte dy llogari në Credit Suisse, një në vitin 2005 dhe një tjetër në vitin 2007, të cilat i përdori për të pastruar më shumë se 3 milionë CHF (3.1 milionë euro) para droge dhe për të mbrojtur asetet e vjedhura. Informacioni në lidhje me përfshirjen e tij të mundshme në mashtrim financiar ishte publik. Me një kontroll të thjeshtë të së kaluarës, çdo menaxher pasurie në Credit Suisse do të kishte pasur arsye të mjaftueshme për të refuzuar hapjen e një llogarie për Radulović-in. Për më tepër: ky proces, i quajtur kujdes i duhur, është i detyrueshëm kur pranohet ndonjë klient i ri.
Megjithatë, bankat shpesh vlerësojnë se kostoja e mundësisë së refuzimit të një biznesi kaq të mirë është më e madhe se dëmi i mundshëm për reputacionin e tyre ose penalitetet e mundshme. Llogaritja e tyre bazohet në përvojë. Për shembull, kur departamenti i drejtësisë i SHBA-së gjobiti Credit Suisse me 2.6 miliardë dollarë (2.3 miliardë euro) për akuza për evazion fiskal në vitin 2014, gjoba ishte e zbritshme nga taksat – gjë që uli ndjeshëm humbjen financiare për bankën. Dhe askush nuk duhej të shkonte në burg ose të jepte dorëheqjen. Nuk është çudi që Credit Suisse vazhdoi të ishte e përfshirë në skandale financiare gjatë viteve në vijim.
Si t’i detyrosh bankat të hapen
Sot, kultura e sekretit është ende thellësisht e rrënjosur në industrinë bankare zvicerane. Sipas Indeksit të Sekretit Financiar, Zvicra u rendit si juridiksioni i dytë më sekret në vitin 2022, pas SHBA-së. Vende të tjera si Singapori dhe Luksemburgu gjithashtu bëjnë pjesë në listë. Emëruesit e tyre të përbashkët janë ligjet e rrepta të sekretit bankar dhe mbrojtja e dobët për sinjalizuesit. Frederik Obermaier, bashkëthemelues i Paper Trail Media dhe kontribues në Suisse Secrets, thotë se ata nuk mund të përfshinin gazetarët zviceranë në hetim sepse mund të përballeshin me akuza penale, përfshirë burgosjen. Pra, çfarë mund të bëhet? Sipas burimit anonim që i siguroi gazetës gjermane Süddeutsche Zeitung të dhënat e rrjedhura, populli zviceran është në krye të çështjes: “(…) bankat thjesht po bëhen kapitalistë të mirë duke maksimizuar fitimet brenda kuadrit ligjor në të cilin veprojnë. Thënë thjesht, ligjvënësit zviceranë janë përgjegjës për mundësimin e krimeve financiare dhe – në sajë të demokracisë së tyre të drejtpërdrejtë – populli zviceran ka fuqinë të bëjë diçka për këtë.” Pas Suisse Secrets, parlamenti zviceran nisi një rishikim të ligjeve të sekretit bankar, por një komision parlamentar vendosi kundër rishikimit të tyre, duke i konsideruar mbrojtjet ekzistuese për lirinë e shtypit të mjaftueshme. Në vitin 2023, qeveria zvicerane mbështeti një propozim për të mbrojtur gazetarët nga ndjekja penale nëse raportojnë me ‘besim të mirë’. Megjithatë, kjo nuk ka çuar në ndonjë ndryshim në legjislacion deri më sot.
